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 INTRODUCTION :
Voir les Termes et conditions- avertissement sur les risques de se fier sur une seule source d’information, y compris sur notre site.
Deux conseils de prudence :
- Si une source que vous consultez prétend qu’une méthode de placement permet de battre le marché, méfiez-vous;
- Face à l’information nouvelle pour vous sur un aspect du placement (y compris de l’information sur notre site) : mettez l’information à côté pour quelque temps et revenez plus tard. Après réflexion, l’information semble-t-elle toujours valable?
Le forum canadien Financial Webring (http://www.financialwebring.com/ – voir sous Sites internet pour les sites membres) est un réseau informel de sites web qui parrainent l’éducation et l’autonomie de l’investisseur individuel; pour en savoir davantage,voir article de Steiner avril 2006 doc.63.
Aux  USA une excellente source d'information objective sur le placement, y compris une liste d'autres sites internet, est www.jasonzweig.com . Également aux USA un forum populaire à consulter sur l’approche indicielle au placement est au site des Bogleheads (les partisans de John Bogle, fondateur du groupe à but non lucratif de fonds communs de placement Vanguard). Il se trouve au http://www.diehards.org/ . Créé en 1998, il y a eu 380,000 affichages sur le site.
Voyez la liste des catégories de sources possibles d’information dans la publication Savoir placer son argent doc.200 de l’Association des banquiers canadiens.
Nous avons sauvegardés un grand nombre de documents sous forme PDF auquels nous faisons reference à travers notre site. Vous trouverez également une liste exhaustive à l’onglet Documents PDF sur la page d’accueil.
Nous avons sauvegardés un grand nombre de sites internet (presque tous gratuits) auquels nous faisons référence à travers notre site. Vous trouverez également une liste exhaustive à Sites internet sous l’onglet Information sur la page d’accueil.Pour une liste de livres, articles et sites internet sur le placement, on peut consulter le site d'un conseiller en placement américain Altruist Financial Advisors www.altruistfa.com sous Reading Room.
Le livre suivant est une excellente source de blogues (surtout américain) gratuits sur l'épargne et le placement: Russell Bailyn, Navigating the Financial Blogoshere, 2007, John Wiley & Sons; www.russellbailyn.com.
LIVRES RECOMMANDÉS : VOIR LA LISTE...
Sur l’investissement en équité au Canada :
- Le livre de Ted Cadsby -The 10 Biggest Investment Mistakes Canadians Make- publié en 2000 mais toujours d’actualité.
- Le livre de Louis Ascah- Comprendre les marchés financiers, 2005, Éditions du CRP, Université de Sherbrooke, un des rares en français.
- Le site de M. Keith R. Betty (http://www.shakesprimer.tk/): voici un chimiste à la retraite, un investisseur autodidacte qui gère ses propres placements, et qui fournit bénévolement l’information théorique mais surtout pratique et objective sur le placement sur son site web. Ce n’est pas comme tel un livre mais il peut être téléchargé au complet et consulté comme un livre- voir pour la version Betty word au 2 juin 2006 doc.208. Il fournitl’information théorique, pratique, objective et surtout très utile sur le placement pour un investisseur autonome canadien.
- Le livre de Richard deaves- What Kind of Investor are you, 2006, Insomniac Press, un professeur à l’université McMaster, qui explique en termes simples le monde du placement et l’investisseur individuel, et les avantages des produits indiciels, et surtout des FNB.
- Le livre de Keith Mathews- The Empowered Investor, 2005, Book Coach Press. Il est un conseiller financier en poste à Montréal. Dans son livre, il explique comment gérer les risques et frais d’un portefeuille, et identifie les principes à suivre autant pour un petit investisseur, un investisseur institutionnel, un investisseur autonome ou un investisseur qui travaille avec un conseiller financier.
Sur l’investissement en dette au Canada:
- Le livre In Your best interest de W.H. (Hank) Cunningham, 2006, The Dundurn Group- à acheter pour de l’information claire, nette et précise sur le placement en titres de dette. Voir son site internet http://www.inyourbestinterest.ca .
- Le livre de Andrew Allentuck, un journaliste au Globe & Mail- Bonds for Canadians, 2006, John Wiley & Sons Canada.
Sur l’investissement en dette et en équité aux USA et ailleurs :
- David Swensen - Unconventional Success- A Fundamental Approach to Personal Investment, 2005, Free Press, par celui qui gère la fondation de l’université Yale depuis 20 ans. Ce livre est déjà un chef d’oeuvre!
- Le livre de Larimore, T. et al-The Bogleheads guide to investing-2006, John Wiley & Sons, Inc.
- Le livre de Richard Ferri- All About Asset Allocation, 2006, The McGraw-Hill Companies, Inc. et un deuxième livre du même auteur – All about Index Funds, 2nd edition, 2007, The McGraw-Hill Companies, Inc.
- Pour le livre classique sur les difficultés de (battre le marché), Burton G. Malkiel - A Random Walk down Wall Street, 2003, 8e édition, W. W. Norton & Company, Inc. NB- disponible en français sous le titre Le Guide de l’Investisseur par l’entremise de Actif.net.
- Un livre par un auteur USA écrit juste avant l’explosion des fonds négociés en bourse mais qui présente bien les avantages d’une approche indicielle au placement et une gestion serrée des dépenses de placement : Charles D. Ellis, Winning the Loser’s Game, 3e édition, 1998, McGraw Hill.
- Un livre par un ex - analyste financier de Merrill Lynch aux USA qui est devenu un symbol des excès de la bulle technologique. Il a été exclu à vie de l’industrie des services financiers par le SEC et est tombé en disgrace. Nous reconnaissons que cela peut surprendre, mais il a écrit un magnifique livre qui explique simplement, en utilisant son expérience unique, les avantages d’une philosophie indicielle au placement et la gestion serrée des frais de placement: Henry Blodget, The Wall Street Self-Defense Manual, Atlas Books, 2007. Voir son site internet http://www.wallstreetselfdefense.com.
AUTRES LIVRES SUR LE PLACEMENT : VOIR LA LISTE...
Un conseiller financier australien Travis Morien, propriétaire de Compass Financial Planners Pty Ltd www.travismorien.com, a publié une excellente liste de livres sur le placement doc.898. En plus, nous proposons les livres suivantes:
- Un livre d’un auteur USA qui ne recommande pas comme tel l’approche passive indiciel de placement décrite sur ce site mais est néanmoins un exemple intéressant de l’usage de FNB non indiciels pour fins de placement :Vincent Catalano- Sectors & Styles, 2006, John Wiley & Sons,Inc.
- Un auteur canadien qui conseille l’usage occasionnel d’un conseiller indépendant pour réviser la répartition d’actif de l’investisseur autonome :Warren Mackenzie- A Second Opinion on your Finances, Second Opinion Publishing.
- Un auteur canadien a publié un livre sur la nécessité de rendre les conseillers financiers de demain plus professionnels dans leur formation et dans leur approche au placement : John De Goey- The Professional Financial Advisor, 2003, Insomniac Press.
- Un conseiller en valeurs de Montréal bien connu et rrespecté au Canada, Stephen Jarislowsky, fondateur de Jarislowsky Fraser, a écrit un livre expliquant sa philosophie de gestion active qui mérite d’être lû : Dans la jungle du placement, 2005, Éditions Transcontinentales.
- Un auteur bien connu des lecteurs du jornal Les Affaires, et qui soutient l’approche de sélection individuels de titre, Bernard Mooney, a écrit le livre Investir à la Bourse et s’Enrichir, 2004, Éditions Québecor.
- Un excellent livre introductif canadien sur les fonds de couverure : Peter Beck et al- Hedge Funds for Canadians, 2nd edition, 2005, John Wiley & Sons Canada ltd.
- Un livre sur la retraite- The Canadian Retirement Guide, par Jill O’Donnell, Graham McWaters et John A. Page, 2004, Insomniac Press.
- Un livre sur la retraite par un ancien dirigeant américain de la société Boeing, M. Henry K. Hebeler- J.K. Lasser’s Your Winning Retirement Plan, John Wiley & Sons, 2001.
- Un auteur canadien a publié un livre intéressant sur les besoins financiers à la retraite et la décision d’utiliser des annuités pour minimiser les risques financiers à la retraite : Moshe Milevsky, The Calculus of Retirement Income, 2006, Cambridge University Press.
- Pour une discussion plutôt académique sur la répartition d’un portefeuille, voir : Campbell, J. Y., Strategic Asset Allocation, 2002, Oxford University Press.
- Un livre sur le placement en titres de dette aux USA et ailleurs dans le monde, le livre : Yes, you can be a successful income investor ! par Ben Stein et al, 2003, New Beginnings Press.
- Un livre par Jeremy J. Siegel, un professeur devenu célèbre pour avoir correctement annoncé la fin de la bulle technologue en 2000 : The Future for Investors, 2005, Crown Business.
- Un livre décrivant en détail les principaux FNB transigés au Canada : The New Investment Frontier III, par Howard J. Atkinson, Insomniac Press, 2005.
- Un livre décrivant en détail les principaux FNB transigés aux USA, voir:Morningstar ETFs100 by Morningstar inc., 2006, John Wiley & Sons.
- Un livre sur la fiscalité - Samson Bélair Deloitte & Touche- Comment réduire vos impôts 2006, 18e édition,
- Un autre livre sur la fiscalité - Aide-mémoire Fiscal CCH 2005-2006.
- Un livre américain sur le placement en titres de dette: Ben Stein et Phil DeMuth- Yes, you can be a successfull income investor, 2005. New Beginnings Press.
- Un livre sur les RÉER par un conseiller financier avec Scotia McLeod- RRSPs Handbook, par Preet Banerjee, 2008, ISBN 978-1-4357-0758-0.
AUTRES LIVRES : VOIR LA LISTE...
- Nassim Nicholas Taleb a écrit un magnifique livre qui explique le rôle caché de la chance dans la vie de tous les jours, et en particulier dans les marchés financiers : Fooled by Randomness, 2ième édition, 2004, Random House.
- pour un livre sur les maximes en finance, en anglais, le livre de : Dean LeBaron, Book of Investment Quotations, 2002, John Wiley & Sons.
- le livre The New York Times Dictionary of Money and Investing, par Gretchen Morgenson et Campbell Harvey, 2002,Times Books.
- le livre Webster’s New world- Finance and Investment Dictionary, par Barbara Etzel, 2003, Wiley publishing.
- Le livre de John Downes et al- Barron’s Dictionnary of Finance and Investment Terms, 7ième edition, 2006.
- le livre The New York Times Dictionary of Money and Investing, par Gretchen Morgenson et Campbell Harvey, 2002,Times Books.
LISTE DE GLOSSAIRES et MAXIMES : VOIR LA LISTE...
- site web du Ministère des Finances (Canada)- Ministère des finances (glossaire) - www.fin.gc.ca
- Glossaire sur le site du Investment Funds Institute of www.ific.ca
- Glossaire de Betty - à la fin de la version Word de son site (voir document Betty doc.208)
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